수익률 계산 엑셀
소개 부분
배경 설명:
투자는 투자규모와 수익률이 중요한데, 특히 복리 수익률의 중요성은 매우 큽니다. 수익률 차이가 시간이 흐를수록 엄청난 차이를 만들어내기 때문입니다. 이때 사용되는 연평균수익률을 간단한 엑셀을 이용해 직접 계산하는 방법에 대해 알아보겠습니다.글의 목적 및 주요 논점 소개:
이 글에서는 투자 수익률 계산의 기본을 설명하고, 특히 연평균수익률을 엑셀 함수인 XIRR을 사용하여 어떻게 계산하는지에 대해 다룰 것입니다.
본문
연평균수익률 계산 기본
엑셀을 이용하여 수익률을 계산할 때, 가장 먼저 수익률을 계산하는 방법을 알아보겠습니다. 예를 들어, 1000만원(A)을 투자하고 일정 기간이 지난 후에 1500만원(B)이 되었다면, 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.수익률=(BA−1)×100\text{수익률} = \left(\frac{B}{A} – 1\right) \times 100수익률=(AB−1)×100엑셀에서는 위 수식을 사용하여 간단하게 수익률을 계산할 수 있습니다.연평균수익률 계산
이제 연평균수익률을 계산하는 방법을 살펴봅시다. 두 시점의 일자와 해당 시점의 금액을 알고 있다면, 엑셀 함수 XIRR을 이용하여 연평균수익률을 계산할 수 있습니다.연평균수익률=XIRR(A:B, A’:B’)\text{연평균수익률} = \text{XIRR(A:B, A’:B’)}연평균수익률=XIRR(A:B, A’:B’)연평균수익률을 구하려는 셀(F4)에 ‘=xirr’을 입력하고 Ctrl+A를 누르면 값을 입력하는 창이 나타납니다. 여기서 Values에는 금액을, Dates에는 일자를 입력한 후 확인을 누르면 연평균수익률이 계산됩니다.기간에 따른 연평균수익률 변화
연평균수익률은 기간에 따라 달라집니다. 1년, 2년, 3년 등으로 기간을 다르게 설정하여 각각의 연평균수익률을 계산하면 어떻게 변하는지 살펴볼 수 있습니다. 이를 통해 투자 기간이 늘어남에 따라 어떻게 변화하는지를 직접 확인할 수 있습니다.
포트폴리오 비쥬얼라이저를 통한 CAGR 계산
CAGR 계산
포트폴리오 비쥬얼라이저를 사용하여 QQQ와 SPY의 2010년부터 2023년까지의 CAGR을 백테스트해봅니다. QQQ의 CAGR은 18.03%, SPY는 13.03%로 나옵니다. 이제 실제 데이터를 이용해 CAGR을 구해보도록 하겠습니다.데이터 다운로드
Yahoo Finance에서 QQQ의 데이터를 검색하고 설정한 기간(2010.1.1~) 동안의 Adjusted Close 값을 다운로드합니다. 이 값을 이용하여 시작일과 종료일의 주가를 얻을 수 있습니다.이와 같이 엑셀을 이용하여 투자 수익률을 계산하고, 연평균수익률을 직접 구해보면 가공되지 않은 원시 데이터를 토대로 자신의 투자 상황을 정확히 이해할 수 있습니다.
결론
요약 및 주요 논점 재확인
이 글에서는 투자 수익률을 계산하는 기본적인 방법과 특히 연평균수익률을 구하는 엑셀 함수 XIRR을 소개했습니다. 또한, 실제 데이터를 활용하여 CAGR을 계산하는 방법을 다루어 투자에 필요한 기초적인 계산을 직접 수행하는 방법을 제시했습니다.최종 생각이나 제안
투자는 자신의 상황을 정확히 이해하고 수익률을 계산하는 것이 중요합니다. 가공되지 않은 데이터를 활용하여 연평균수익률을 구하는 것은 투자에 도움이 되는 중요한 과정 중 하나입니다. 따라서 이 글을 통해 제시된 방법을 활용하여 자신의 투자 상황을 정확하게 파악하고 효율적인 투자를 할 수 있기
마무리
자체 수익률 계산의 중요성
이 글을 통해 투자 수익률을 직접 계산하는 방법과 연평균수익률을 확인하는 과정을 알아보았습니다. 주어진 정보를 그대로 사용하는 것이 아니라 직접 계산하여 수익률을 확인하는 것은 투자에 있어서 매우 중요합니다. 왜냐하면 그 데이터는 어떻게 가공되었는지, 어떤 기간에 대한 정보인지 등을 명확히 알 수 없기 때문입니다.효과적인 투자를 위한 기초
투자는 무작위로 이뤄지는 것이 아니라 계획과 전략에 기반해야 합니다. 연평균수익률을 계산하고 실제 데이터를 분석함으로써 자신의 투자 상황을 정확히 이해할 수 있습니다. 이를 통해 어떤 자산이나 포트폴리오가 어떤 수익률을 보이고 있는지를 파악하고, 효율적인 투자 결정을 할 수 있습니다.금융 도구의 활용
엑셀과 같은 금융 도구를 적극적으로 활용하면 수익률 계산이 더욱 편리해집니다. XIRR과 같은 함수를 사용하면 여러 기간의 데이터를 간편하게 처리할 수 있으며, 이를 통해 미래의 투자 수익을 예측하는 데에도 도움을 얻을 수 있습니다.종합적인 투자 전략 수립
이 글에서 다룬 내용들은 투자를 위한 전반적인 전략 수립에 큰 도움이 될 것입니다. 수익률을 정확히 계산하고, 연평균수익률을 확인함으로써 투자 포트폴리오를 최적화할 수 있습니다. 따라서 이러한 계산은 투자자가 효과적이고 지속 가능한 수익을 추구하는 데에 중요한 도구가 될 것입니다.이 글을 통해 제시된 방법들을 적극 활용하여, 자신만의 투자 전략을 수립하고 미래의 금융적 성공을 위한 기반을 다질 수 있기를 바랍니다. 투자는 결국 정보와 계획에 기반해야 하며, 자체적인 수익률 계산은 이를 위한 필수 과정입니다.